schlimm an der aktuellen situation bezüglich der eröffnung von (firmen)(offshore)bankkonten ist ja grundsätzlich nicht die tatsache, dass man mit einer - je nach bank/jurisdiction - mehrseitigen liste konfrontiert wird, auf der im detail angegeben wird, welche dokumente (und vor allem, in welcher FORM) für die eröffnung eines kontos benötigt werden


wir rechnen im durchschnitt - je nach jurisdiction/post-/kurierlaufzeiten und anwesenheit of "his excellency, the governor of her majesty" - mit 3-4 wochen, bis der mehrere hundert gramm schwere papierstoss bereitliegt


wie gesagt - kein problem... grundsätzlich 8-)


problematisch wird's nur dann... und DAS IST DIE REALITÄT, dass während des laufenden begutachtungsprozesses meist MEHRMALS die bedingungen und voraussetzungen geändert werden... da werden urplötzlich "utility bills" (dienen zum nachweis der wohnadresse), die bisher immer problemlos akzeptiert wurden (beispielsweise eine originalrechnung der helvetischen ehemals nationalen telefongesellschaft für einen handyanschluss), nicht mehr akzeptiert, weil "handyrechnungen" keine physische präsenz nachweisen würden (originalzitat!!!). - des weitern wird ohne vorwarnung die adresse der lokalen bank verlangt, bei der der wirtschaftlich berechtigte seit jahren sein privates girokonto unterhält (was das für auswirkungen haben kann, wenn da urplötzlich ein ehrenwerter verwalter einer lokalen raiffeisenbank eine anfrage von den turks & caicos islands erhält mit der bitte, die existenz und ordnungsgemässe führung bitte bestätigen zu wollen... stichwort: paper trail!!!, braucht sicherlich nicht speziell erwähnt zu werden)


als letztes hindernis steht dann die gefahr an, dass durch das ewige hin und her mehrere monate verstreichen und die ehrenwerten bankadministratoren eine AKTUELLE version der für über 200.- usd beglaubigten firmendokumente verlangen, weil diese "nur 3 monate gültig" seien - ehrlich: mehrmals passiert!!!


gut bedient, wer über kontakte ins topmanagement verfügt... nach einem geharnischten brief klappt's dann gelegentlich doch noch... die oktober 2005-konten sind jedenfalls (endlich) eröffnet... und mit den anträgen vom juni 2006 soll's jetzt auch speditiv vorwärts gehen - ob das damit zu tun hat, dass eine der betroffenen "high street"-institute in helvetien fuss fassen möchten und um "tecnical support" resp. einführung bei vermittlern gebeten hat...


honni soit qui mal-y pense 8-)


frohes wochenende


ffbkdavid@creatrustconsult.com

www.creatrustconsult.com



hier eine zuschrift, die die obigen darstellung vollumfänglich bestätigt... publiziert auf der webseite/im newsletter von us-taxguru verne jacobs:




- - - - - - - - - -




For information about The Jacobs Report, see
http://www.offshorepress.com/jacobsreport/
Send email comments to Jacobs@offshorepress.com

The following comments were sent to me by a subscriber.

Vern

I attended a seminar presented by Ed Pankau in Denver a few years
back. Bought his book "Hide Your Assets and Disappear" After some
investigation made a few trips to personally check out some of the
offshore opportunities. Went to Belize and found that was not too
secure in terms of places to open a bank account. The "legitimate"
banks would not even open an account for me in US $. I am a CPA and
was looking into possible places for my clients to shelter some
assets. What a disappointment.

So I then went to Turks & Caicos. Found the scuba diving to be
outstanding. The banks while better than Belize were not anything to
write home about. At the time Barclays had a branch there. I did
open a business and personal account at both Barclays and Scotia Bank.
Barclays provided better service than Scotia Bank. Unfortunately
within a year or so of opening the account at Barclays, they sold it
to First Caribbean. Then the problems began.

I received a letter regarding my personal account that indicated since
my account was below their minimum, I could increase the balance or
they would just close it out and send the balance to the last known
address. They stopped sending statements and no money ever showed up,
I became concerned about the safety of my money and started the
process of transferring it out. The business account was transferred
after numerous contacts. I followed all of the protocols to the
letter, but they always seemed to want more. When I reminded them of
"their letter" (not mine) regarding the personal account and asked
them to send the balance immediately, they then got obnoxious, said
the account was closed. I then went to the bank managers. They found
the account, but started to request additional documentation before
any release of funds. We have been working on it for more than nine
months now and no resolution. I got the distinct impression that what
they were doing was to see just how many of these account holders are
still alive or remember that they have these accounts and anyone that
did not respond promptly they would keep the funds.
Thought you might like to warn your clients about pitfalls like these.

A subscriber