Bin gerad über eine Anzeige gestoßen. Bradford & Bingley bieten reine Online-Konten, geschützt durch das Isle-Of-Man Bankgeheimnis. Das Interessante sind die wie ich finde stattlichen Zinsen. Für den ein oder anderen vielleicht eine Überlegung wert?
Hat jemand schon Erfahrung mit reinen (Offshore-)Online-Konten?

Herzliche Wochenend-Grüße

PS: Anscheinend bietet besagte Bank nicht nur reine Online-Konten, aber auf diese Online-Konten (eAccess genannt) gibt es ab einer Mindesteinlage von GBP 1,000 5,35% p.a.

http://www.bbi.co.im/

b & b ist eine bedeutende englische "building society", also ein institut, das sich auf die gewährung von hypothekardarlehen spezialisiert hat... da das zinsniveau in gb traditionell wesentlich höher ist als in kontinentaleuropa, erklären sich auch die höheren zinsen.. it's that easy 8-)


im übrigen sollten sie sich 'mal die detaillierten bedingungen für die eröffnung und führung eines b & b saving-accounts ansehen:


https://iesavingsapply.bbi.co.im/bbi...savingsaod.asp


sie können von einem solchen konto ausschliesslich transfer auf EIN REFERENZKONTO bei ihrer "hausbank" (oder einem frei wählbaren institut, bei dem SIE ein konto haben) vornehmen - wobei sich dann die frage stellt, warum sie den zwischenschritt über ein manxx-konto überhaupt wählen sollten (da bleiben sie am besten gleich von allem anfang an bei der yiske-bank in gibraltar!)... es handelt sich also nicht um ein konto-korrent im üblichen sinne, sondern um ein SPARKONTO, das sie am besten unangestastet lassen sollten


derartige angebote gibt's auch von schweizer (privat)banken, die primär im wertschriftenhandel engagiert sind... im hinblick auf deren doch eingeschränkten nutzen haben wir beispielsweise bisher darauf verzichtet, unseren kunden entsprechende angebote zu empfehlen... da lohnt es sich, für ein FIRMENkonto einer offshoregesellschaft die monatelangen "behandlungsprozeduren" etablierter internationaler institut über sich ergehen zu lassen - siehe mein entsprechendes posting


wohl bekomm's


ffbkdavid@creatrustconsult.com

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ebenfalls zu bedenken:


ein teil der - zugegebenermassen üppigen - verzinsung ist auf wenige monate beschränkt... und im übrigen ist generell jederzeit eine allgemeine veränderung der zinsbedingungen möglich/zu befürchten (wobei das ja auch bei jeder "normalen" bank vorgesehen ist 8-)


gefährlich wird's h i e r :


Balances below GBP1,000.00 earn the Company’s deposit base rate which is currently 0.25%. Interest rates are variable and quoted gross % p.a., that is, without the deduction of tax (subject to changes in legislation). AER stands for the annual equivalent rate and illustrates what the interest rate would be if interest was paid to the account once a year. Where interest is paid on account closure only, interest is accrued, but will not benefit from the interest compounding on an annual basis. EU residents who are subject to retention tax by way of the EU Savings Tax Directive will need to consider the effect of the retention tax that will be applied to their accounts. The above must be read in conjunction with the full account details and terms and conditions.


... da kommt einem ja wieder die bestens funktionierende idee mit einem TRUST in den sinn - nachdem helvtien ja drauf und dran ist, die hague convention on trusts zu übernehmen und bald in kraft zu setzen, ergeben sich durch eine kombination von trust nach angelsächsischem recht mit vermögensverwaltung in helvetien doch recht interessante perspektiven... gibt's aber nicht für 50 euro 8-) - immerhin haben findige (jung)unternehmer durchaus die möglichkeit, durch geschicktes verhalten eine gesamtstruktur angeboten zu bekommen, die sowohl ihren wunsch nach freier wirtschaftlicher entfaltung (on- wie offshore) u n d der diskreten absicherung der früchte ihrer bemühungen tatsache werden lässt


take care - und: good luck 8-)


ffbkdavid@creatrustconsult.com

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